Strategije
Ne prodajamo produktov – oblikujemo individualne strategije varovanja kapitala, ki so testirane na stresnih scenarijih.
Vsak mandat se začne z diagnostiko: pregled obstoječih sredstev, obveznosti, davčnega položaja in osebnih ciljev stranke. Na osnovi tega profila oblikujemo strategijo v treh plasteh. Prva plast je likvidnostni buffer – sredstva, dostopna v 30 dneh brez bistvenih stroškov. Druga plast je jedro zaščite – instrumenti z nizko volatilnostjo in jasnimi zavarovalnimi mehanizmi. Tretja plast so strukturirani produkti ali alternativne naložbe, primerne le za presežni kapital, ki ga stranka ne potrebuje v kratkoročnem obdobju. Vse tri plasti so dokumentirane v pisnem mandatnem dokumentu, ki ga prejmete pred začetkom vsakega sodelovanja.
Vsako področje naslavljamo z lastno metodologijo in ustreznimi instrumenti – brez enotne rešitve za vse.
Kvantitativna ocena izpostavljenosti posameznim trgom, sektorjem in valutam. Vzpostavimo hedge pozicije tam, kjer je izpostavljenost nesorazmerna, in redno pregledujemo korelacije med razredi sredstev, da preprečimo lažno diverzifikacijo.
Regulirane zavarovalne pogodbe po luksemburškem in irskem pravu ponujajo edinstveno kombinacijo: premoženje ostane v lasti zavarovanca, hkrati pa je zaščiteno pred upniki in vpisano v dedni načrt brez drage dednopravne procedure.
Vzpostavitev holdingov ali fiduciarnih razmerij za ločitev podjetniškega in osebnega premoženja. To ni davčno izogibanje – to je pravno dovoljena ureditev, ki zmanjšuje koncentracijsko tveganje in omogoča načrtovanje medgeneracijskega prenosa.
Letna ali polletna revizija celotne strukture premoženja, vključno z analizo novih regulatornih tveganj v EU. Stranka dobi jasno poročilo o stanju in priporočila za morebitne prilagoditve – brez skrite provizije od produktov.
Odkritost je del naše fiduciarne obveznosti. Naše strategije niso primerne za stranke, ki iščejo agresivno rast z visoko stopnjo tveganja, ali za tiste z investicijskim horizontom krajšim od treh let. Ne upravljamo dnevnega trgovanja, kripto portfeljev ali špekulativnih naložb v alternativna sredstva brez jasnih likvidnostnih lastnosti. Prav tako ne nudimo bančnih storitev ali storitev upravljanja premoženja, ki bi zahtevale licenco upravljavca investicijskega sklada. Naša vrednost leži v svetovalnem mandatu – ne v izvajanju transakcij namesto vas.
Atelje Vidmar nam je pri prestrukturiranju premoženja po prevzemu podjetja nudil svetovanje, ki je vključevalo tako pravni kot davčni vidik. Najbolj sem cenil dejstvo, da so bili priporočila vedno utemeljena s konkretnimi scenariji tveganj, ne z abstraktnimi obljubami. Struktura, ki smo jo vzpostavili v začetku leta 2023, je zdaj naš kapitalski temelj.
— Andrej P., Kranj
Pošljite nam kratek opis vaše situacije – v 48 urah prejmete začetno oceno brez obveznosti.
Zahtevajte ponudbo